SLV-L3 Valuation for Secured Lending & Bank Collateral – Level 3 is an advanced, 100% online, self-paced CPD course from COMFORT-CPD Academy, with Arabic video lessons and illustrated bilingual lesson PDFs. It teaches the complete professional method for valuing property, plant and machinery and movable assets as security for a loan: the IVS 2025 and RICS Red Book (VPGA 2) framework, Egypt's Mortgage Finance Law 148/2001, FRA valuer registration and central-bank collateral rules, lender due diligence on title and inspection, Market Value and the special assumptions banks ask for, forced-sale and liquidation premises, loan-to-value and haircuts, the lending valuation report, revaluation and monitoring, non-performing loans and fraud red flags. 4 modules, 20 lessons, 40 training hours, a case study, an applied test and a 20-question final exam. Digital certificate with 4 CPD hours. 30-day access.

«تقييم الضمانات لأغراض الإقراض المصرفي – المستوى الثالث» (SLV-L3) برنامج CPD متقدم أون لاين بالكامل وبوتيرة ذاتية من أكاديمية كومفورت للتطوير المهني المستمر، بفيديوهات دروس بالعربية وملفات PDF مصوّرة ثنائية اللغة. يدرّس المنهجية الاحترافية المتكاملة لتقييم العقارات والآلات والمعدات والأصول المنقولة كضمان لقرض: إطار IVS 2025 والكتاب الأحمر (VPGA 2)، وقانون التمويل العقاري 148 لسنة 2001، وقيد المقيّمين لدى الهيئة العامة للرقابة المالية وقواعد الضمانات لدى البنك المركزي، والعناية الواجبة للمُقرض في الملكية والمعاينة، والقيمة السوقية والافتراضات الخاصة التي تطلبها البنوك، وفرضيات البيع الجبري والتصفية، ونسبة القرض إلى القيمة والخصومات، وتقرير تقييم الضمان، وإعادة التقييم والمتابعة، والقروض المتعثرة وإشارات الاحتيال. 4 وحدات و20 درسًا و40 ساعة تدريبية ودراسة حالة واختبار تطبيقي واختبار نهائي من 20 سؤالًا. شهادة رقمية بواقع 4 ساعات CPD. إتاحة 30 يومًا.

COMFORT-CPD Academy · Valuation Pathway · Level 3 · COMFORT-CPD-SLV-2026

Valuation for Secured Lending & Bank Collateral

LEVEL 3 🏦 تقييم الضمانات لأغراض الإقراض المصرفي

Banks and mortgage lenders are the largest buyers of valuation reports in Egypt and the Gulf — and the most demanding readers. A lending valuation is not just a number: it is a basis of value, a premise, a set of special assumptions, a title check, a marketability opinion and a report the bank will rely on for years, sometimes in court. This course gives valuers, lenders and reviewers the complete professional method for valuing property, plant and machinery and movable assets as collateral — under IVS 2025, the RICS Red Book and Egypt's mortgage-finance, FRA and central-bank rules.

البنوك وشركات التمويل العقاري هي أكبر مشترٍ لتقارير التقييم في مصر والخليج — وأكثر قرّائها تدقيقًا. فتقييم الضمان ليس مجرد رقم: إنه أساس قيمة، وفرضية، ومجموعة افتراضات خاصة، وفحص ملكية، ورأي في القابلية للتسويق، وتقرير سيعتمد عليه البنك لسنوات، وأحيانًا أمام المحكمة. يمنح هذا البرنامج المقيّمين والمُقرضين والمراجعين المنهجية الاحترافية المتكاملة لتقييم العقارات والآلات والمعدات والأصول المنقولة كضمان — وفق IVS 2025 والكتاب الأحمر وقواعد التمويل العقاري والهيئة العامة للرقابة المالية والبنك المركزي في مصر.

Enrol Now — EGP 2,500 / سجّل الآن Explore the Course ↓

🌐 100% Online · Self-Paced · 30-Day Access 🎬 Arabic video lessons + bilingual lesson PDFs 📜 4 CPD Hours · Digital Certificate 🧭 4 Modules · 20 Lessons · 40 Training Hours 🏦 Property · Plant · Movables · LTV · Red Book VPGA 2

4Modules · 20 Lessonsوحدات · 20 درسًا

40Training Hours · 10 per Moduleساعة تدريبية · 10 لكل وحدة

4CPD Hours · Digital Certificateساعات تطوير مهني · شهادة رقمية

75%Final-Exam Pass Mark · 20 MCQsالحد الأدنى للنجاح · 20 سؤالًا

30Days of Access · 100% Onlineيومًا من الإتاحة · أون لاين بالكامل

Course Overview · لماذا هذا البرنامج؟

From the Bank's Instruction to a Value the Bank Can Lend Against

من تكليف البنك إلى قيمة يستطيع البنك الإقراض عليها

A valuation for a sale answers one question: what would this asset fetch? A valuation for a lender answers several more. Who owns it, and is the title clean? What is it worth today on the market — and what would it fetch if the borrower defaulted and the bank had to sell within months? Which premise and which special assumptions apply, and are they labelled? How much can the bank lend against it, and when must it be revalued? A report that answers only the first question fails the bank, exposes the valuer and, in Egypt, can fall short of what the Mortgage Finance Law, the FRA and the central bank require.

This course follows the loan file in order. Module 1 sets the framework: the credit cycle, IVS 2025, the Red Book's secured-lending guidance (VPGA 2), the Egyptian legal and regulatory layer and the terms of engagement. Module 2 values real property as collateral — title, Market Value, development property, special assumptions and the loan-to-value calculation. Module 3 does the same for plant, machinery and movable collateral — in-situ and ex-situ premises, liquidation values and trade-related property. Module 4 writes the report, plans revaluation and monitoring, handles non-performing loans, fraud red flags and the bank's challenge. One anonymised corporate borrower runs through the course as the worked case.

تقييم البيع يجيب عن سؤال واحد: كم يجلب هذا الأصل؟ أما تقييم المُقرض فيجيب عن أسئلة أخرى كثيرة. من يملكه، وهل الملكية سليمة؟ كم يساوي اليوم في السوق — وكم سيجلب لو تعثر المقترض واضطر البنك إلى بيعه خلال أشهر؟ أي فرضية وأي افتراضات خاصة تنطبق، وهل سُمّيت؟ كم يستطيع البنك الإقراض عليه، ومتى يجب إعادة تقييمه؟ والتقرير الذي يجيب عن السؤال الأول فقط يخذل البنك ويعرّض المقيّم للمساءلة، وقد يقصّر في مصر عن متطلبات قانون التمويل العقاري والهيئة والبنك المركزي.

يتبع البرنامج ملف القرض بالترتيب. الوحدة 1 تضع الإطار: دورة الائتمان، وIVS 2025، وإرشادات الكتاب الأحمر للإقراض المضمون (VPGA 2)، والطبقة القانونية والتنظيمية المصرية، وشروط التكليف. الوحدة 2 تقيّم العقار كضمان — الملكية والقيمة السوقية والعقار التطويري والافتراضات الخاصة وحساب نسبة القرض إلى القيمة. الوحدة 3 تفعل الأمر نفسه للآلات والمعدات والضمانات المنقولة — فرضيتا القيمة في الموقع وخارجه وقيم التصفية والعقارات التشغيلية. والوحدة 4 تكتب التقرير وتخطط إعادة التقييم والمتابعة وتتعامل مع القروض المتعثرة وإشارات الاحتيال واعتراض البنك. ويمتد عبر البرنامج مثال تطبيقي واحد لمقترض مؤسسي باسم مُخفى.

Step 1 · M1The instructionالتكليفTerm loan EGP 60 m · bank policy caps LTV at 65% → collateral must cover at least EGP 92.3 m on the lending basis

Step 2 · M2Land & buildingsالأرض والمبانيRegistered title checked · two building violations noted · Market Value EGP 70 m · forced-sale premise 56 m

Step 3 · M3Plant & machineryالآلات والمعداتDepreciated replacement cost EGP 45 m → in-situ Market Value 30 m → forced liquidation value 15 m

Step 4 · M2–M3The lending testاختبار الإقراضLending basis 56 + 15 = EGP 71 m → maximum loan 46.2 m < 60 m requested → shortfall flagged to the bank

Step 5 · M4Report & monitoringالتقرير والمتابعةSuitability statement · risks and marketability · top-up collateral or restructure · annual desktop review, full revaluation on triggers

The worked case is an anonymised, illustrative borrower; all values, ratios and haircuts are teaching values, not data from any real bank or company. · المثال التطبيقي مقترض افتراضي باسم مُخفى؛ وجميع القيم والنسب والخصومات قيم تعليمية وليست بيانات أي بنك أو شركة حقيقية.

Check the title. Value the asset. Name the premise. Give the bank a number it can lend on.
افحص الملكية… وقيّم الأصل… وسمِّ الفرضية… وأعطِ البنك رقمًا يستطيع الإقراض عليه.

Is This For You? · الفئة المستهدفة

Built for People Who Value, Lend, Review or Recover

This course is for professionals who produce collateral valuations, rely on them, review them or enforce on them.

هذا البرنامج للمهنيين الذين يعدّون تقييمات الضمانات أو يعتمدون عليها أو يراجعونها أو ينفّذون عليها.

📐

FRA-Registered Real Estate Valuers

The bank is your biggest client — learn exactly what its credit and review teams need from your report.

مقيّمو العقارات المقيّدون لدى الهيئة — البنك أكبر عملائك؛ تعلّم بدقة ما تحتاجه إدارات الائتمان والمراجعة من تقريرك.

⚙️

Machinery & Equipment Valuers

Plant as collateral: in-situ and ex-situ premises, liquidation values and what survives a forced sale.

مقيّمو الآلات والمعدات — المصنع كضمان: فرضيتا القيمة في الموقع وخارجه وقيم التصفية وما يبقى بعد البيع الجبري.

🏦

Bank Credit & Risk Officers

Read, challenge and use a valuation: bases, premises, haircuts and the questions to ask the valuer.

مسؤولو الائتمان والمخاطر في البنوك — قراءة التقييم والاعتراض عليه واستخدامه: الأسس والفرضيات والخصومات والأسئلة التي تُطرح على المقيّم.

🏢

Valuation Firm Principals & Reviewers

Set the firm's lending-work standard, review junior reports and manage liability to lenders.

رؤساء شركات التقييم والمراجعون — وضع معيار الشركة لأعمال الإقراض ومراجعة تقارير المبتدئين وإدارة المسؤولية تجاه المُقرضين.

📑

Mortgage-Finance Company Staff

Valuation under Law 148/2001 and FRA requirements, from origination to foreclosure.

العاملون في شركات التمويل العقاري — التقييم وفق القانون 148 لسنة 2001 ومتطلبات الهيئة من منح التمويل حتى التنفيذ.

⚖️

Lawyers & Recovery / NPL Teams

What a collateral valuation can and cannot prove in restructuring, enforcement and court.

المحامون وفرق التحصيل والقروض المتعثرة — ما يستطيع تقييم الضمان إثباته وما لا يستطيع في إعادة الهيكلة والتنفيذ والمحاكم.

📊

Auditors & IFRS 9 Teams

Collateral values behind expected credit losses — how they are produced and where they go wrong.

المراجعون وفرق IFRS 9 — قيم الضمانات خلف الخسائر الائتمانية المتوقعة: كيف تُنتَج وأين تخطئ.

🎓

Valuers Preparing for Bank Panels

The competence a lender panel expects before it instructs you.

المقيّمون المستعدون للانضمام إلى لجان البنوك — الكفاءة التي يتوقعها المُقرض قبل أن يكلّفك.

Curriculum · هيكل البرنامج

4 Modules · 20 Lessons — From the Lender's Instruction to the Report and Beyond

Four modules of 10 training hours each. Every lesson has an Arabic video and an illustrated bilingual PDF with a visual guide and a self-scoring quiz — the framework, the property, the plant, then the report.

أربع وحدات بواقع 10 ساعات تدريبية لكل وحدة. لكل درس فيديو بالعربية وملف PDF مصوّر ثنائي اللغة فيه دليل بصري واختبار ذاتي التصحيح — الإطار، ثم العقار، ثم المصنع، ثم التقرير.

01

The Lending Valuation Framework

IVS 2025 · VPGA 2 · Law 148/2001 · FRA · CBE🕒 10 training hours · 5 lessons · 10 ساعات تدريبية

Why banks value collateral and what they must be able to rely on: the credit cycle and loan-to-value, IVS 2025 scope of work and bases of value, the Red Book guidance on secured lending, Egypt's mortgage-finance law, FRA valuer registration and the central bank's collateral rules — then the terms of engagement that protect the valuer.

الإطار المهني لتقييم الضمانات المصرفية: لماذا تقيّم البنوك الضمانات وعلامَ يجب أن تعتمد: دورة الائتمان ونسبة القرض إلى القيمة، ونطاق العمل وأسس القيمة في IVS 2025، وإرشادات الكتاب الأحمر للإقراض المضمون، وقانون التمويل العقاري المصري، وقيد المقيّمين لدى الهيئة وقواعد الضمانات لدى البنك المركزي — ثم شروط التكليف التي تحمي المقيّم.

• 1.1Collateral in the credit cycle — the lender's questions, loan-to-value, cover and impairment · الضمان في دورة الائتمان — أسئلة المُقرض ونسبة القرض إلى القيمة والتغطية وانخفاض القيمة
• 1.2IVS 2025 for lending work — scope of work, bases of value, premises and special assumptions · IVS 2025 في أعمال الإقراض — نطاق العمل وأسس القيمة والفرضيات والافتراضات الخاصة
• 1.3RICS Red Book VPGA 2 — independence, conflicts, lender instructions and the suitability statement · دليل VPGA 2 في الكتاب الأحمر — الاستقلالية وتعارض المصالح وتعليمات المُقرض وبيان الملاءمة
• 1.4The Egyptian layer — Mortgage Finance Law 148/2001, FRA registers and standards, CBE collateral rules, bank panels · الطبقة المصرية — قانون التمويل العقاري 148 لسنة 2001 وسجلات الهيئة ومعاييرها وقواعد البنك المركزي ولجان البنوك
• 1.5Terms of engagement with a bank — reliance, liability, PII, confidentiality, fees and turnaround · شروط التكليف مع البنك — الاعتماد والمسؤولية وتأمين المهنة والسرية والأتعاب ومدة التسليم

02

Real Property as Collateral

Title · Market Value · IVS 410 · Special assumptions · LTV🕒 10 training hours · 5 lessons · 10 ساعات تدريبية

The property side of the loan file: title and registration checks, inspection for lenders, Market Value by comparison and income with evidence the bank can test, development and partly built property as collateral, the special assumptions lenders ask for, and how the lender turns a value into a loan.

العقار كضمان: جانب العقار في ملف القرض: فحص الملكية والتسجيل، والمعاينة للمُقرضين، والقيمة السوقية بالمقارنة والدخل بأدلة يستطيع البنك اختبارها، والعقار التطويري وغير المكتمل كضمان، والافتراضات الخاصة التي يطلبها المُقرضون، وكيف يحوّل المُقرض القيمة إلى قرض.

• 2.1Lender due diligence — title, registration, encumbrances, building violations and the reconciliation to the deed · العناية الواجبة للمُقرض — الملكية والتسجيل والأعباء ومخالفات البناء والمطابقة مع سند الملكية
• 2.2Market Value for the bank — comparison and income evidence, adjustments and yields a reviewer can test · القيمة السوقية للبنك — أدلة المقارنة والدخل والتعديلات ومعدلات العائد القابلة للمراجعة
• 2.3Development and partly built property — residual value, cost to complete and IVS 410 · العقار التطويري وغير المكتمل — القيمة المتبقية وتكلفة الإكمال وIVS 410
• 2.4Special assumptions and premises — vacant possession, restricted marketing period, forced sale and the discount that follows · الافتراضات الخاصة والفرضيات — الحيازة الخالية وفترة التسويق المقيّدة والبيع الجبري والخصم المترتب
• 2.5From value to loan — loan-to-value, haircuts, mortgage lending value and stress tests · من القيمة إلى القرض — نسبة القرض إلى القيمة والخصومات وقيمة الإقراض العقاري واختبارات الضغط

03

Machinery, Equipment & Movable Collateral

IVS 300 · In-situ / Ex-situ · OLV / FLV · Law 115/2015🕒 10 training hours · 5 lessons · 10 ساعات تدريبية

What the bank is really secured on when the collateral is a plant: identification and in-situ versus ex-situ premises under IVS 300, the cost approach with obsolescence and remaining life, orderly and forced liquidation values, fleets, inventory and other movable collateral under Egypt's movable-collateral law, and trade-related property valued as an operating entity.

الآلات والمعدات والضمانات المنقولة: علامَ يُضمَن البنك فعلًا حين يكون الضمان مصنعًا: التعريف وفرضيتا القيمة في الموقع وخارجه وفق IVS 300، ومنهج التكلفة مع التقادم والعمر المتبقي، وقيمتا التصفية المنظمة والجبرية، والأساطيل والمخزون وسائر الضمانات المنقولة وفق قانون الضمانات المنقولة المصري، والعقارات التشغيلية مقيّمة ككيان تشغيلي.

• 3.1Plant and machinery under IVS 300 — identification, in-situ vs ex-situ, installed vs removal value · الآلات والمعدات وفق IVS 300 — التعريف والقيمة في الموقع مقابل خارجه والقيمة المركّبة مقابل قيمة الإزالة
• 3.2Cost approach for lenders — depreciated replacement cost, obsolescence and remaining useful life · منهج التكلفة للمُقرضين — تكلفة الاستبدال المهلكة والتقادم والعمر الإنتاجي المتبقي
• 3.3Liquidation premises — orderly and forced liquidation value, time to sell and costs of realisation · فرضيات التصفية — قيمة التصفية المنظمة والجبرية وزمن البيع وتكاليف التحقق
• 3.4Movable collateral — fleets, vehicles, inventory and receivables; Movable Collateral Law 115/2015 and its registry · الضمانات المنقولة — الأساطيل والمركبات والمخزون والذمم؛ قانون الضمانات المنقولة 115 لسنة 2015 وسجله
• 3.5Trade-related property — hotels, factories and fuel stations valued as operating entities and split for the bank · العقارات التشغيلية — الفنادق والمصانع ومحطات الوقود مقيّمة ككيانات تشغيلية ومجزّأة لصالح البنك

04

Reporting, Monitoring & Defending the Valuation

IVS 106 · VPS 6 · Revaluation · NPL · Red flags🕒 10 training hours · 5 lessons · 10 ساعات تدريبية

The report the bank files and the years that follow: IVS 106 and VPS 6 minimum content plus the lender's own items, periodic revaluation and monitoring, valuation for restructuring and enforcement of non-performing loans, fraud red flags and the audit trail, and how to answer a bank's review or a negligence claim.

التقرير والمتابعة والدفاع عن التقييم: التقرير الذي يحفظه البنك والسنوات التي تليه: الحد الأدنى لمحتوى IVS 106 وVPS 6 مع بنود المُقرض الخاصة، وإعادة التقييم الدورية والمتابعة، والتقييم لإعادة الهيكلة والتنفيذ في القروض المتعثرة، وإشارات الاحتيال وسجل التدقيق، وكيف ترد على مراجعة البنك أو دعوى الإهمال.

• 4.1The lending valuation report — IVS 106 and VPS 6 minimum content plus the lender's items: risks, marketability, suitability · تقرير تقييم الضمان — الحد الأدنى لمحتوى IVS 106 وVPS 6 وبنود المُقرض: المخاطر والقابلية للتسويق والملاءمة
• 4.2Revaluation and monitoring — periodic revaluation, desktop and drive-by updates, index-based review and impairment triggers · إعادة التقييم والمتابعة — إعادة التقييم الدورية والتحديثات المكتبية والميدانية السريعة والمراجعة بالمؤشرات ومحفزات انخفاض القيمة
• 4.3Non-performing loans and enforcement — valuation for restructuring, foreclosure under Law 148/2001, auction and asset recovery · القروض المتعثرة والتنفيذ — التقييم لإعادة الهيكلة والتنفيذ على الضمان وفق القانون 148 لسنة 2001 والمزاد واسترداد الأصول
• 4.4Fraud and red flags — inflated comparables, title fraud, related-party sales, borrower pressure and the audit trail · الاحتيال وإشارات الإنذار — المقارنات المضخّمة والاحتيال في الملكية وبيوع الأطراف ذات العلاقة وضغط المقترض وسجل التدقيق
• 4.5Review, challenge and liability — the bank's review checklist, responding to challenge, negligence claims and the expert-witness link · المراجعة والاعتراض والمسؤولية — قائمة مراجعة البنك والرد على الاعتراض ودعاوى الإهمال والصلة بالخبير الشاهد

Learning Outcomes · ماذا ستتعلم؟

What You Will Be Able to Do

✓

Set up a secured-lending instruction that meets IVS 2025, the Red Book and Egyptian requirements, with terms of engagement you can rely on.إعداد تكليف تقييم للإقراض المضمون يستوفي IVS 2025 والكتاب الأحمر والمتطلبات المصرية، بشروط تكليف يمكنك الاعتماد عليها.

✓

Explain loan-to-value, cover and impairment — and what the lender will do with your figure.شرح نسبة القرض إلى القيمة والتغطية وانخفاض القيمة — وما سيفعله المُقرض برقمك.

✓

Run lender due diligence on title, registration, encumbrances and building violations before you value.إجراء العناية الواجبة للمُقرض في الملكية والتسجيل والأعباء ومخالفات البناء قبل التقييم.

✓

Value real property for a bank by comparison and income with evidence a reviewer can test — including development and partly built property.تقييم العقار للبنك بالمقارنة والدخل بأدلة يستطيع المراجع اختبارها — بما في ذلك العقار التطويري وغير المكتمل.

✓

Apply and label special assumptions and premises — vacant possession, restricted marketing period, forced sale — correctly.تطبيق الافتراضات الخاصة والفرضيات — الحيازة الخالية وفترة التسويق المقيّدة والبيع الجبري — وتسميتها بشكل صحيح.

✓

Value plant, machinery, fleets and inventory as collateral: in-situ and ex-situ, orderly and forced liquidation value.تقييم الآلات والمعدات والأساطيل والمخزون كضمان: في الموقع وخارجه، وقيمة التصفية المنظمة والجبرية.

✓

Write a lending valuation report that meets IVS 106, VPS 6 and the bank's own checklist, and plan revaluation and monitoring.كتابة تقرير تقييم ضمان يستوفي IVS 106 وVPS 6 وقائمة البنك، وتخطيط إعادة التقييم والمتابعة.

✓

Recognise fraud red flags, respond to a bank's challenge and manage your professional liability.التعرف على إشارات الاحتيال والرد على اعتراض البنك وإدارة مسؤوليتك المهنية.

Why It Matters · القيمة المهنية للبرنامج

The Report a Bank Files Is the Report You Will Be Judged On

Every module turns into something you use on the next instruction: a clean engagement, a title you have checked, a premise you have named, a number the bank can lend on and a report that survives review.

التقرير الذي يحفظه البنك هو التقرير الذي ستُحاسَب عليه. كل وحدة تتحول إلى شيء تستخدمه في التكليف القادم: تكليف سليم، وملكية فحصتها، وفرضية سمّيتها، ورقم يستطيع البنك الإقراض عليه، وتقرير يصمد أمام المراجعة.

📋

An Engagement That Protects You

Terms of engagement that fix the basis, the premise, the reliance and the liability before you inspect.

تكليف يحميك — شروط تكليف تحدد الأساس والفرضية والاعتماد والمسؤولية قبل المعاينة.

🔎

A Title You Have Checked

Registration, encumbrances, violations and the reconciliation to the deed — the questions the bank's lawyer will ask.

ملكية فحصتها — التسجيل والأعباء والمخالفات والمطابقة مع السند: الأسئلة التي سيطرحها محامي البنك.

🏷️

A Premise You Have Named

Market Value, forced sale, in-situ, ex-situ, vacant possession — stated, justified and never confused.

فرضية سمّيتها — القيمة السوقية والبيع الجبري وفي الموقع وخارجه والحيازة الخالية: مُعلنة ومبرَّرة ولا تُخلط أبدًا.

🏦

A Number the Bank Can Lend On

Loan-to-value, haircuts, cover and stress tests — so your figure answers the credit committee's question.

رقم يستطيع البنك الإقراض عليه — نسبة القرض إلى القيمة والخصومات والتغطية واختبارات الضغط، ليجيب رقمك عن سؤال لجنة الائتمان.

📑

A Report That Survives Review

IVS 106 and VPS 6 content plus the lender's items — risks, marketability, suitability — in a structure a reviewer can audit.

تقرير يصمد أمام المراجعة — محتوى IVS 106 وVPS 6 مع بنود المُقرض: المخاطر والقابلية للتسويق والملاءمة، في هيكل يستطيع المراجع تدقيقه.

🛡️

Liability Under Control

Fraud red flags, the audit trail, the response to challenge and the link to expert-witness practice.

مسؤولية تحت السيطرة — إشارات الاحتيال وسجل التدقيق والرد على الاعتراض والصلة بممارسة الخبير الشاهد.

Format & Assessment · طريقة الدراسة ونظام التقييم

Study on Your Schedule, Prove It in the Exam

📚 How You Study

طريقة الدراسة

• 100% online and self-paced on the COMFORT-CPD Academy platform, with 30-day access from enrolment. — أون لاين بالكامل وبوتيرة ذاتية على منصة الأكاديمية، مع إتاحة 30 يومًا من تاريخ التسجيل.
• Every lesson: an Arabic video plus an illustrated bilingual PDF (English left, Arabic right) with a visual guide and a 5-question self-scoring quiz. — لكل درس: فيديو بالعربية وملف PDF مصوّر ثنائي اللغة (الإنجليزية يسارًا والعربية يمينًا) فيه دليل بصري واختبار ذاتي التصحيح من 5 أسئلة.
• 4 modules · 20 lessons · 10 training hours per module (40 in total) · Level 3 – Advanced · 4 CPD hours. — 4 وحدات · 20 درسًا · 10 ساعات تدريبية لكل وحدة (40 إجمالًا) · المستوى الثالث – متقدم · 4 ساعات تطوير مهني.
• Standards applied: IVS 2025 (IVS 101–106, IVS 300, 400 and 410), RICS Red Book Global Standards 2025 (VPS 1–6 and VPGA 2), Egypt's Mortgage Finance Law 148/2001, FRA valuer registration and valuation standards, Central Bank of Egypt collateral rules, Movable Collateral Law 115/2015 and the lender's view under IFRS 9 — explained and applied, not reproduced. — المعايير المطبَّقة: IVS 2025 (المعايير 101–106 و300 و400 و410)، والكتاب الأحمر 2025 (VPS 1–6 وVPGA 2)، وقانون التمويل العقاري 148 لسنة 2001، وقيد المقيّمين ومعايير التقييم لدى الهيئة العامة للرقابة المالية، وقواعد الضمانات لدى البنك المركزي المصري، وقانون الضمانات المنقولة 115 لسنة 2015، ونظرة المُقرض وفق IFRS 9 — بالشرح والتطبيق لا بالنقل.
• Prerequisites: a working knowledge of valuation methods (comparison, income, cost) and the ability to use a spreadsheet; no banking background is required. — المتطلبات المسبقة: معرفة عملية بمناهج التقييم (المقارنة والدخل والتكلفة) والقدرة على استخدام جداول البيانات؛ ولا تُشترط خلفية مصرفية.
• Course code COMFORT-CPD-SLV-2026 · provider COMFORT-CPD Academy (Comfort360 — FRA-licensed valuation firm). — كود البرنامج COMFORT-CPD-SLV-2026 · الجهة المقدمة أكاديمية كومفورت للتطوير المهني المستمر (كومفورت 360 — شركة تقييم مرخَّصة من الهيئة العامة للرقابة المالية).

🏅 How You Are Assessed

نظام التقييم

• Complete the 20 lessons and their quizzes. — إكمال الدروس العشرين واختباراتها القصيرة.
• A.1 — Case study: an anonymised corporate borrower with a factory, its plant and a residential portfolio offered as security — check the title, value each asset on the right premise, run the loan-to-value test and write the suitability statement. — أ.1 دراسة حالة: مقترض مؤسسي باسم مُخفى يقدّم مصنعًا وآلاته ومحفظة سكنية كضمان — فحص الملكية وتقييم كل أصل على الفرضية الصحيحة وإجراء اختبار نسبة القرض إلى القيمة وكتابة بيان الملاءمة.
• A.2 — Applied test: scenario questions on bases and premises, special assumptions, title findings, haircuts, revaluation triggers and red flags. — أ.2 اختبار تطبيقي: أسئلة سيناريو عن الأسس والفرضيات والافتراضات الخاصة ونتائج فحص الملكية والخصومات ومحفزات إعادة التقييم وإشارات الإنذار.
• A.3 — Final exam: 20 multiple-choice questions — pass mark 75% (15 / 20), one attempt. — أ.3 الاختبار النهائي: 20 سؤال اختيار من متعدد — الحد الأدنى للنجاح 75% (15 من 20)، محاولة واحدة.
• Certificate: COMFORT-CPD Academy digital certificate — Valuation for Secured Lending & Bank Collateral – Level 3 — 4 CPD hours — unique verifiable ID — issued on passing the final exam. This course teaches lending-valuation practice; it is not an FRA registration, a bank-panel appointment or an RICS qualification. — الشهادة: شهادة رقمية من أكاديمية كومفورت «تقييم الضمانات لأغراض الإقراض المصرفي – المستوى الثالث» بواقع 4 ساعات CPD وبرقم تحقق فريد تُصدر عند النجاح في الاختبار النهائي. يدرّس البرنامج ممارسة تقييم الضمانات وليس قيدًا لدى الهيئة أو تعيينًا في لجنة بنك أو مؤهلًا من RICS.
• Enrolment: add to cart, pay, receive your login details and start immediately. — التسجيل: أضف إلى السلة وأكمل الدفع واستلم بيانات الدخول وابدأ فورًا.

Certification · الشهادة

A Certificate That Counts

🏅

Digital Certificate — 4 CPD Hours

Complete the 20 lessons, the case study and the applied test, then pass the 20-question final exam at 75% to receive the official COMFORT-CPD Academy digital certificate “Valuation for Secured Lending & Bank Collateral – Level 3”, carrying 4 CPD hours and a unique verifiable certificate ID — recorded toward your annual CPD record and your professional-body competency evidence.

أكمل الدروس العشرين ودراسة الحالة والاختبار التطبيقي، ثم انجح في الاختبار النهائي من 20 سؤالًا بنسبة 75% لتحصل على الشهادة الرقمية الرسمية من أكاديمية كومفورت للتطوير المهني المستمر «تقييم الضمانات لأغراض الإقراض المصرفي – المستوى الثالث»، بواقع 4 ساعات CPD وبرقم تحقق فريد — تُدرج ضمن سجل التطوير المهني السنوي وأدلة الكفاءة لدى الهيئات المهنية.

Why COMFORT-CPD Academy · لماذا COMFORT CPD ACADEMY؟

Lending Valuation Taught by a Firm That Reports to Lenders

🏢

Practice-Led

COMFORT-CPD Academy is the training arm of Comfort360, an FRA-licensed valuation firm that values real estate, plant and machinery and business assets in Egypt, including for lenders.

قائم على الممارسة — أكاديمية كومفورت هي ذراع التدريب لكومفورت 360، شركة تقييم مرخَّصة من الهيئة العامة للرقابة المالية تقيّم العقارات والآلات والمعدات وأصول الأعمال في مصر، بما في ذلك لصالح المُقرضين.

🧭

Property and Plant Together

Most lending courses stop at real estate. This one values the factory, its machinery and the movable assets in the same loan file.

العقار والمصنع معًا — تتوقف معظم دورات الإقراض عند العقار؛ أما هذا البرنامج فيقيّم المصنع وآلاته والأصول المنقولة في ملف القرض نفسه.

🗺️

Egypt-Ready

Mortgage Finance Law 148/2001, FRA registration and standards, central-bank collateral rules and the movable-collateral registry — alongside IVS and the Red Book.

جاهز لمصر — قانون التمويل العقاري 148 لسنة 2001 وقيد الهيئة ومعاييرها وقواعد الضمانات لدى البنك المركزي وسجل الضمانات المنقولة، إلى جانب IVS والكتاب الأحمر.

📜

Verifiable CPD Certificates

Digital certificates with a unique verifiable ID, counted toward your annual CPD record and your professional-body competency evidence.

شهادات رقمية برقم تحقق فريد تُحتسب ضمن سجل التطوير المهني السنوي وأدلة الكفاءة لدى الهيئات المهنية.

FAQ · الأسئلة الشائعة

Frequently Asked Questions

Does this course register me with the FRA or put me on a bank panel? · هل يقيّدني البرنامج لدى الهيئة أو يضعني في لجنة بنك؟

No. FRA registration and bank-panel appointments are granted only by the FRA and by each bank under their own rules. The course teaches the lending-valuation competence those bodies expect; the certificate is the COMFORT-CPD Academy digital certificate carrying 4 CPD hours.لا. قيد الهيئة العامة للرقابة المالية والتعيين في لجان البنوك لا يمنحهما إلا الهيئة وكل بنك وفق قواعده. يدرّس البرنامج كفاءة تقييم الضمانات التي تتوقعها تلك الجهات؛ والشهادة هي الشهادة الرقمية لأكاديمية كومفورت بواقع 4 ساعات CPD.

Is the course about property or about machinery? · هل البرنامج عن العقارات أم عن الآلات؟

Both. Module 2 values real property as collateral and Module 3 values plant, machinery, fleets, inventory and trade-related property — because a corporate loan file usually contains all of them, and the bank wants one consistent lending basis across the package.كلاهما. الوحدة 2 تقيّم العقار كضمان والوحدة 3 تقيّم الآلات والمعدات والأساطيل والمخزون والعقارات التشغيلية — لأن ملف القرض المؤسسي يضمها جميعًا عادةً، والبنك يريد أساس إقراض واحدًا متسقًا عبر الحزمة.

What do I need to know before I start? · ما المتطلبات المسبقة؟

This is a Level 3 course. You should already know the three valuation approaches and be able to use a spreadsheet. No banking or legal background is required — the credit, legal and regulatory material is built step by step.هذا برنامج من المستوى الثالث. يلزمك معرفة مناهج التقييم الثلاثة والقدرة على استخدام جداول البيانات. ولا تُشترط خلفية مصرفية أو قانونية — فالمادة الائتمانية والقانونية والتنظيمية تُبنى خطوة بخطوة.

In which language is the course? · ما لغة البرنامج؟

The lesson videos are in Arabic; every lesson PDF is bilingual (English left, Arabic right). Standard terms (Market Value, LTV, in-situ, OLV / FLV, VPGA 2) are kept in their original form.فيديوهات الدروس بالعربية، وكل ملف PDF للدرس ثنائي اللغة (الإنجليزية يسارًا والعربية يمينًا). وتبقى المصطلحات المعيارية (Market Value وLTV وin-situ وOLV / FLV وVPGA 2) بصيغتها الأصلية.

How long do I have, and how is the course assessed? · ما مدة الإتاحة وكيف يتم التقييم؟

You have 30 days of access from enrolment, at your own pace. You complete the 20 lessons, the case study and the applied test, then sit a 20-question multiple-choice final exam with a 75% pass mark. The course carries 4 CPD hours.لديك إتاحة 30 يومًا من تاريخ التسجيل ووفق وتيرتك. تكمل الدروس العشرين ودراسة الحالة والاختبار التطبيقي، ثم تؤدي اختبارًا نهائيًا من 20 سؤال اختيار من متعدد بحد نجاح 75%. يحمل البرنامج 4 ساعات تطوير مهني.

Are the figures in the worked case real bank data? · هل أرقام المثال التطبيقي بيانات بنك حقيقية؟

No. The worked case is an anonymised, illustrative borrower and every value, ratio and haircut is a teaching value. Each bank sets its own loan-to-value limits and haircuts; what transfers to your work is the method.لا. المثال التطبيقي مقترض افتراضي باسم مُخفى، وكل قيمة ونسبة وخصم فيه قيمة تعليمية. ويحدد كل بنك حدود نسبة القرض إلى القيمة وخصوماته بنفسه؛ وما ينتقل إلى عملك هو المنهجية.

Can Comfort360 value collateral for our bank or company? · هل يمكن لكومفورت 360 تقييم الضمانات لبنكنا أو شركتنا؟

Yes — the course is the training side; the service side is Comfort360's team. See our valuation services for property, plant and machinery valuations, and the Expert Witness course (EXW-301) for defending a valuation before courts and arbitration.نعم — الدورة هي جانب التدريب؛ أما جانب الخدمة ففريق كومفورت 360. اطّلع على خدمات التقييم لتقييم العقارات والآلات والمعدات، وعلى برنامج الخبير الشاهد (EXW-301) للدفاع عن التقييم أمام المحاكم والتحكيم.

How do I enrol? · كيف أسجل في البرنامج؟

Add the course to your cart, complete the payment, receive your login details and start immediately. Visa, Mastercard, American Express, Apple Pay and Shop Pay are accepted through a secure payment gateway.أضف البرنامج إلى السلة وأكمل الدفع واستلم بيانات الدخول وابدأ فورًا. نقبل Visa وMastercard وAmerican Express وApple Pay وShop Pay عبر بوابة دفع آمنة.

Enrol Today · ابدأ الآن

Value the Collateral. Give the Bank a Number It Can Lend On.

🚀 سجّل الآن في «تقييم الضمانات لأغراض الإقراض المصرفي – المستوى الثالث» – COMFORT CPD ACADEMY – وكن المقيّم الذي تعتمد عليه البنوك

Four modules, 20 lessons, 40 training hours, one running loan-file case, a case study, an applied test, a 20-question final exam and a digital certificate carrying 4 CPD hours. Join SLV-L3 today.

أربع وحدات، و20 درسًا، و40 ساعة تدريبية، ومثال ملف قرض ممتد، ودراسة حالة، واختبار تطبيقي، واختبار نهائي من 20 سؤالًا، وشهادة رقمية بواقع 4 ساعات CPD. انضم اليوم إلى SLV-L3.

EGP 2,500 · 4 modules · 20 lessons · 40 training hours · Level 3 · 4 CPD hours · 30-day access · 4 وحدات · 20 درسًا · 40 ساعة تدريبية · 4 ساعات CPD · إتاحة 30 يومًا

Enrol Now — EGP 2,500 / سجّل الآن

🔒 Secure checkout 🌐 100% Online · 30-day access 📜 Digital Certificate · 4 CPD hours